Riska analīze

Jebkurš uzņēmums, uzņēmums, kampaņa ietvernoteiktu risku klātbūtne, kas var ietekmēt viņu rīcības rezultātus. Uzņēmējdarbības stratēģijas īstenošana ir saistīta ar uzņēmēju tiesību, pienākumu un saistību maiņu, iespējamiem neparedzētu un neizmantotu procesu gadījumiem un citām sekām.

Lai pareizi izvēlētos aktivitāšu kopudarbības rezultātu sasniegšanai, jāņem vērā iespējamā blakusparādību ietekme, lai paredzamais notikums nezaudētu savu nozīmi. Jebkurai taktiskajai (stratēģiskajai) shēmai pirms pieteikuma veikšanas jāveic riska analīze, lai samazinātu pēdējo.

Uzņēmuma (uzņēmuma) riska analīze sākas arviņu vērtējumi. Šim nolūkam ir jāizvēlas novērtēšanas metodoloģija, kurai jāatbilst noteikta veida darbības drošības prasībām un šīs darbības likumīgajiem regulatoriem.

Riska analīzei nepieciešams izmantot pieejamu informāciju, lai novērtētu noteiktu notikumu rašanās varbūtību un iespējamo to seku apjomu.

Parasti riskus uzskata par negatīviemnotikumi un apstākļi, piemēram, zaudējumi, veicot risku, dabas katastrofas ar nopietnām sekām utt. Tomēr riska analīze palīdz identificēt to iespējamās pozitīvās sekas. Ir nepieciešams identificēt nākotnes problēmas un novērtēt attīstības perspektīvas.

Riska analīze tiek veikta kvantitatīvā un kvalitatīvā līmenī (riska analīzes metodes tiek atlasītas individuāli).

Pētījuma parādību kvantitatīvajā analīzēPiešķirt skaitliskās (kvantitatīvās) vērtības, pielietot empīriskos datus. Šajā līmenī analīze ir ārkārtīgi objektīva un precīza (šīs metodes dēļ).

Kvalitatīvā analīze ietver iekšējo (instinktīvo) jauno apstākļu novērtējumu. Šajā līmenī ir pieļaujama subjektivitāte un ar to saistītās šaubas.

Salīdzinot šos divus analīzes līmeņus, ir nepieciešams sīkāk aplūkot kvantitatīvo. To var izdarīt dažādos veidos.

Deterministiskajā pieejāpunktu aprēķini. Lai izprastu, kādi rezultāti var būt atsevišķos gadījumos, dažādiem notikumiem tiek piešķirtas noteiktas vērtības. Piemēram, šādas iespējas var uzskatīt par finanšu modelī: vissliktākā (nākotnes zaudējumi), labākie (nākotnes peļņas) un visticamākā (mērens relatīvais peļņa).

Šajā gadījumā metodei ir vairāki trūkumi: tajā nav ņemti vērā daudzi iespējamie scenāriji, bet koncentrējas tikai uz dažām pamata versijām (kuras visas tiek uzskatītas par līdzvērtīgām); nepietiekami tiek ņemti vērā faktori, kas var ietekmēt situācijas attīstību, kā rezultātā modelis tiek vienkāršots. Tomēr ļoti daudzi uzņēmumi izmanto šo pieeju, neraugoties uz samērā zemo šādas analīzes rezultātu uzticamību.

Stohastiskā riska analīze (Monte Carlo metode)ir ticamāka. Ar šo pieeju sākotnējie parametri tiek attēloti kā vērtību diapazoni (veido varbūtības sadalījumu). Šajā gadījumā dažādiem mainīgajiem lielumiem ir dažāda seku rašanās varbūtība. Vērtības tiek atlasītas pēc nejaušības principa, pamatojoties uz iespējamām varbūtību sadalēm.

Paraugus sauc par iterācijām. Paraugu rezultāti tiek reģistrēti. Lai veiktu simulācijas paraugu ņemšanas procedūru, tiek atkārtots simtiem reižu, tāpēc šie rezultāti ir daudz labāk spēj atklāt iestāšanās iespējamību paredzētajām aktivitātēm. Šādas modelēšanas dati var parādīt ne tikai nākotnes notikumus, bet arī parāda to rašanās varbūtību. Rezultāti var attēlot grafiski, kā arī, lai atspoguļotu to jūtīgumu, tas ir, lai parādītu, kas mainīgie visvairāk ietekmēja rezultātu. Izmantojot šo metodi, ir iespējams arī parādīt attiecības starp sākotnējiem mainīgajiem lielumiem.

Visērtāk ir veikt kvantitatīvu analīzirisks, pamatojoties uz Excel izklājlapām, jo ​​šīs programmas rīki ļauj jums pievienot jaunas funkcijas, lai iegūtu iespēju sadalīt varbūtību un iegūtu visprecīzākos rezultātus.